如果您對股市的當前狀況感到緊張,那么您并不孤單。在股價持續快速上漲之后,估值看起來似乎有點捉襟見肘。像這樣的估值通常發生在市場崩盤之前,這讓很多投資者感到擔憂。最大的挑戰,但問題在于,雖然很容易預測的是崩潰會發生,知道當那一聲將發生是一個完全不同的故事。

我們每個人真正能做的最好的事情就是圍繞市場并不總是上漲而且有時會迅速下跌的現實來管理我們的投資組合。如果你因恐懼而癱瘓,你就無法成功投資,但你可以讓自己做好更好的準備,同時繼續為更長遠的未來投入資金??紤]到這一點,這里有四種投資策略可幫助您在 2021 年駕馭股市。

第一:估計你所擁有的價值

貼現現金流模型之類的技術可以幫助您了解您的股票的真正價值。該模型簡化了將重點放在公司隨著時間的推移產生現金的能力上的事情?;趯ζ鋵a生的現金的合理估計以及您需要承擔投資于其股票的風險的回報率,它將幫助您了解其股票的公允價值。

它并不完美,因為它生成的數字是基于對未來的假設。但是,它可以做的是幫助您找到對該價值的合理估計并識別其背后的關鍵驅動因素。這使您可以與公司隨著時間的推移的實際進展進行比較,并幫助您決定如何使用您的投資資本。

第 2 點:密切關注公司的資產負債表

在繁榮時期,很容易忽視資產負債表。然而,當情況變得艱難時,穩健的資產負債表可以成為公司維持生存能力的重要因素。這是因為它的資產負債表代表了公司的資產和負債——最重要的是,它在貸款市場受到驚嚇時獲得現金的能力。

要尋找的關鍵指標是企業的流動比率和債務權益比率。它的流動比率衡量其短期資產(想想現金和通常容易轉換為現金的東西)與其短期負債(如一年內到期的債務)的比較。該數字越高,企業面臨近期現金緊縮的可能性就越小。

一家公司的債務權益比率著眼于它所擁有的總資產與其所欠債務的總和。在這種情況下,數字越小(只要它是零或以上),資產負債表就越強。如果債務市場長期不利,這個數字可以幫助投資者確定公司的長期靈活性有多大。此外,該比率越健康,即使在貸款環境相當緊張的情況下,公司也越有可能獲得新的融資。

第 3 號:以現金形式收取股息

擁有支付股息的股票的最佳部分之一是,它們的股息通常是根據相關公司的健康狀況支付的,而不是當前股市的突發奇想。這意味著,如果您擁有穩健的派息公司,即使您不出售任何持股,您也可能會獲得一些現金。

如果你讓這些紅利以現金的形式堆積起來,而不是自動地將它們再投資,那么當市場開始提供便宜貨時(就像在崩盤時經常發生的那樣),你就會有可用的錢。這對于防止您不得不出售一個選擇來購買另一個非常有用,尤其是在普遍下跌的市場中一切都在下跌的情況下。

如果市場沒有崩盤,那么這些股息仍然與您可以獲得的任何其他現金一樣好。您始終可以將它們納入即將到來的投資輪次中。畢竟,通過將它們作為現金,它們會留在你的控制之下,而不是被自動回收回支付它們的公司。

第 4 名:將短期內需要的資金保持在庫存之外

您知道在未來五年左右需要從賬戶中支出的資金不屬于股票。您本應存入的現金來應對隨時可能發生的緊急情況。如果您對遵循這些指導方針有點松懈,那么市場接近歷史高點可能是清算高價股票以購買更保守資產的好時機。

在股價下跌時被迫出售股票以彌補您的成本是耗盡資金的好方法。這就是為什么以現金、投資級債券或其他保守資產(如 CD 或國債)的形式儲備一些東西總是很重要的。

除了能夠讓您不必在股價便宜時賣出股票之外,擁有某種現金緩沖還可以在市場下跌時在心理上幫助您。個人需要長期投資策略才能隨著時間的推移在股票中取得成功。如果你知道你在短期內不需要你在股票中的錢,那么專注于長期會容易得多。當市場對您不利時,這可能會有所幫助。

無論市場如何變化,幫助您保持投資的策略

這四種投資策略旨在幫助您保持投資,即使市場不合作?,F實情況是,如果在崩盤后恐懼將您嚇出市場,而您錯過了反彈中最好的幾天,那么您的情況可能會比在整個混亂中繼續投資的情況更糟。

通過幫助您了解估值和資產負債表,您可以對自己的投資更有信心。通過妥善管理您的股息,即使市場不合作,您也可以更好地控制您的部分資金。通過讓你的股票長期關注,你可以更好地忍受市場將拋開你的道路的短期艱難時期。

如果這些策略有什么問題,那就是:如果你在市場崩盤之前實施它們,它們往往會比你等到崩盤才成為現實時更有效。這使得現在是考慮將它們放置到位的好時機。所以現在就開始吧,為我們可能遇到的任何波動做好更好的準備。

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