在一個瞬息萬變且比以往任何時候都更加不確定的世界中,財務咨詢行業有一個很好的機會,可以幫助他們度過艱難的生活和財務決策,從而成當前局勢與過去幾年的社會和經濟變化相結合,影響了生活的方方面面,并改變了消費者對企業的期望。事實上,根據最近的愛德曼信任調查,企業現在比政府更受信任,并且有一項新的任務要求商業領袖對關鍵的社會問題采取行動。

此外,大流行導致對生活優先事項的認真評估,導致許多人改變職業、搬遷、完全離開公司生活或選擇提前退休。

在許多方面,這些重大的生活變化,加上經濟環境中增加的不確定性和波動性,促使人們重新需要財務建議。

隨著新客戶的涌入,財務顧問的業務正在蓬勃發展,他們不僅尋求財務建議,還尋求可信賴的關鍵人生決策顧問。金融服務業有機會重獲在金融危機期間失去的信任,并將金融咨詢行業確立為投資者的重要信息和指導來源,以及后代的首選職業,這是前所未有的機遇。

然而,利用這個建立長期信任的機會,公司需要采取深思熟慮的步驟來加深客戶現在的關系,以幫助指導他們做出最關鍵的人生決定,并幫助他們建立財務安全的未來。

以下是咨詢公司現在可以做的五件事來實現這一目標:

提供的不僅僅是財務建議。財富管理不再只是財務;它是關于幫助客戶做出合理的生活決定——尤其是現在,在被稱為“偉大辭職”期間數以百萬計的人換工作。在許多方面,顧問需要充當生活教練,在客戶駕馭高度復雜的世界時指導他們做出生活中的關鍵決策。我們越來越多地看到顧問考慮在其員工中增加心理學家或生活教練,以幫助客戶做出這些艱難的選擇。通過能夠談論更多的錢和美分,顧問不僅提高了他們的價值,而且還表明他們真正關心客戶。

建立多代關系。為了長期保留業務,顧問應擴大與主要客戶以外的關系??紤]計劃和參加家族會議,以幫助整個家族取得更大的成功,尤其是下一代投資者和潛在客戶。通過關注客戶核心圈子所有成員的持續動態,顧問可以為財富管理制定可操作且有效的路線圖。鑒于許多年輕人與父母住在家里,現在建立這些關系的可能性更大。

溝通,溝通,溝通。在正確的時間向客戶和潛在客戶展示正確的信息至關重要。成功的顧問采用全渠道方法,使用傳統和數字渠道與客戶溝通。定期檢查電子郵件和偶爾發送有用信息的文本,以及持續的社交媒體參與以與客戶見面并更好地了解他們的擔憂和生活方式,對于提供更有針對性和更有意義的建議都至關重要。

成為完整財富之旅的目的地。顧問應提供旨在滿足客戶生命各個階段需求的解決方案。通過利用數字工具、免費預算和基準測試解決方案,幫助剛開始職業生涯或最近改變職業道路的早期投資者,這樣您就可以建立長期的關系,并在整個財富之旅中陪伴他們。對于富有的客戶,通過提供與您“專業領域”內的其他業務專家的聯系,提供幫助他們保護和轉移財富的解決方案。

成為客戶的擁護者。顧問應該把每一天當作一個機會,向客戶證明他們一直在關注自己的利益。對于以受托人身份工作的顧問來說,這似乎是一個顯而易見的問題。但是,除非客戶覺得您關心他們的福祉,否則您的法律結構對客戶來說意義不大。問你的客戶額外的問題,徹底了解他們,了解他們對生活、家庭和職業的擔憂,并在他們的整個人生旅程中成為他們最好的擁護者。

也許最重要的是,請記住,信任需要數年時間才能建立,而需要數秒時間才能打破。以應有的關心、尊重和關注對待每一個客戶關系:每一個。單身的。日。

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